Втб нпф полная инструкция

Содержание:

Как узнать сумму своих накоплений

Члены фонда часто задают вопрос о том, как узнать свои пенсионные накопления в ВТБ НПФ. Проще всего решить эту проблему, позвонив на телефон горячей линии фонда. Если нет желания общаться с оператором, узнать пенсионные накопления в НПФ ВТБ можно самостоятельно в Личном кабинете. Достаточно посмотреть на остаток на личном счёте и сравнить его с суммой вложений. Если разница окажется положительной, ваши пенсионные накопления увеличились.

Обратите внимания, что, согласно действующим правилам, накопленная доходность фиксируется один раз в пять лет: в период с 1 января до 31 марта года, следующего за отчётным. Поэтому если вы состоите в фонде менее этого срока, данные о доходности отражаться в Личном кабинете не будут.

Узнать пенсионные накопления можно без особого труда, для этого нужно изучить несколько нюансов, которые рассмотрим в нашем материале. Например, стоит знать, в каком фонде «работают» накопления, а также затронем тему наследования пенсии.

Шаг 1. Оформление заявления в отделение ПФР для получения данных о сумме накоплений умершего страхователя. Данный шаг обязателен, даже когда ПФР уведомлен о смерти конкретного человека, поскольку фонд должен знать основания выплаты части пенсии наследникам.

Здесь

 Вы можете узнать о том как формируется пенсия при потере кормильца.

Перечень необходимых бумаг:

  • Паспорт;
  • Свидетельство о браке, о рождении (документация, подтверждающая факт родства);
  • Документ о смерти;
  • СНИЛС умершего;
  • Способ оплаты — указывается в заявлении;
  • Список известных заявителю близких родственников умершего для быстрого выявления круга наследников.

Сотрудники государственного фонда имеют право потребовать дополнительный перечень документов.

Заявление с перечнем документации можно отправить по почте, предварительно заверив копии у нотариуса.

Шаг 2. Изучение документов в ПФР. Срок рассмотрения — 5 – 10 дней. Решения по бумагам бывают такие:

  • возвращение документов для внесения исправлений — корректируем ошибки и снова подаем документы. Выплата денег осуществляется по способу, прописанному в заявлении;
  • возврат бумаг при наличии средств в НПФ — перечень бумаг дублируется в конкретный Пенсионный фонд страхователя. Выплата производится через 6 месяцев после смерти клиента, но не позднее последнего рабочего дня месяца, в котором завершился срок;
  • пересылает пакет документов в орган, где умерший был зарегистрирован — новое отделение фонда повторно проверяет бумаги, а затем производит выплату заявителю;
  • принимает заявление — денежная сумма выплачивается не позднее 20 числа следующего месяца после принятия решения о выплате.

Пенсионные накопления имеют право получить:

  • наследник, прописанный в заявлении;
  • родственники (если не указано конкретное лицо) — дети, родители, супруги. А при их отсутствии — братья, сестры, внуки, бабушки, дедушки.

Заявление могут подать родственники первой и второй линии, ведь если правопреемник первой очереди этого не сделает – право на получение автоматически переходит братьям, бабушкам, сестрам, внукам. То есть выплату получают те, кто своевременно подает заявление.

Наследовать накопительную часть можно в трех вариантах:

  1. умерший официально работал до самой смерти;
  2. умерший родился после 1967 года;
  3. умерший не получал трудовой пенсии.

Предлагаем посмотреть короткое видео в котором специалист ПФР расскажет как узнать свои пенсионные накопления в личном кабинете.

Пенсионные накопления назначаются ежегодно, но узнать сумму отчислений реально благодаря личным усилиям застрахованного лица, поэтому наш материал раскрыл особенности получения информации от государственных и негосударственных фондов по пенсионным накоплениям.

Человек, выбравший фонд ВТБ для сохранения своих отчислений будет иметь возможность:

  • сохранять и приумножать свои деньги;
  • решать самостоятельно, когда буде произведена выплата, и в какой сумме;
  • участвовать в программах группы компаний ВТБ, рассчитанных на пенсионеров;
  • совершать добровольные взносы, и возвращать до 13% обратно;
  • формировать пенсионные накопления в рублёвой валюте, а не в баллах.

Как увеличить размер будущей пенсии

Перенос в НПФ ВТБ накопительной части уже позволяет существенно увеличить размер будущих выплат в старости. Но НПФ ВТБ дает возможность своим инвесторам приумножить сбережения другими способами.

Увеличьте вашу будущую пенсию, направив ее накопительную часть в АО НПФ ВТБ, имеющий высокий рейтинг, доходность и положительные отзывы клиентов

Помощь от государства

Если вы до 2014 года успели стать участником программы государственного софинансирования пенсии, то при переходе в НПФ ВТБ вы сохраняете право на получение допвзносов (остальные, к сожалению, уже опоздали).

Напоминаем, что программа действует в течение 10 лет после произведения первого взноса, и в каком именно фонде находятся ваши деньги, неважно. В течение года вы можете пополнить свой пенсионный счет на сумму от 2 до 12 тыс

рублей, а государство увеличит размер платежа в 2 раза. Таким образом, максимум за год можно увеличить свои пенсионные накопления на 24 тыс. рублей.

Перевод в рамках программы можно осуществить:

  • с помощью системы ВТБ24-Онлайн с личных карт или расчетного счета (без комиссии);
  • через работодателя, оформив заявление о переводе части зарплаты в НПФ ВТБ.

Все изменения, касающиеся размера пенсионного счета, отображаются в личном кабинете ВТБ НПФ. Если вы будете совершать добровольные взносы и государство, в свою очередь, произведет софинансирование, то вы обязательно увидите это в выписке по счету.

Если вы стали участником программы софинансирования пенсии до 2014 года, то при переходе в АО НПФ ВТБ вы так же сможете осуществлять дополнительные взносы

Договор с АО НПФ ВТБ

Речь идет о присоединении к программе негосударственного пенсионного обеспечения. Соответствующий договор может подписать любой клиент НПФ ВТБ. Всего в НПФ предлагается 10 пенсионных программ, которые позволяют:

  • сформировать еще одну пенсию для себя или для родных, даже если вы уже получаете основную пенсию;
  • самостоятельно определить размер и частоту совершения взносов на личный счет;
  • определить размер и частоту получения будущей пенсии.

Рассчитайте доходность будущей пенсии, чтобы принять решение о возможном переходе в АО НПФ ВТБ

Налоговый вычет

По положениям статьи 219 Налогового кодекса РФ участники программы НПО имеют право на возврат 13% от суммы произведенного в НПФ ВТБ взноса. Единственное условие – заявитель должен быть налоговым резидентом России, то есть платить подоходный налог.

Налоговый вычет оформляется в конце отчетного года, расчет производится на основании фактически перечисленных средств.

Возвращенные деньги можно использовать в качестве внеочередного взноса в НПФ, отложить на отдельный депозитный счет или израсходовать по своему усмотрению.

Предлагаемые услуги

Хотя основное направление НПФ ВТБ связано с сохранением и приумножением средств вкладчиков, также существуют дополнительные услуги, связанные с пенсионным обеспечением. Они позволяют получить преференции, связанные с будущими выплатами как со стороны государства, так и работодателя.

Программа государственного софинансирования пенсий

Данная программа задумывалась как способ увеличения будущей пенсии как с помощью дополнительных взносов гражданина, так и государственных средств. С 31 декабря 2014 года новые участники больше не принимаются, но те, кто успел войти в программу, продолжают получать госприбавку к накопительной пенсии в размере 100%.

То есть если до указанной даты гражданин совершил первый взнос для накопительной пенсии, то государство будет удваивать вносимую сумму. Максимально из госбюджета могут выделить 12 тыс. рублей на год, это означает, что достаточно делать по 1000 рублей ежемесячных отчислений на накопительную пенсию, чтобы государство доплачивало еще столько же. Как итог, при данных условиях гражданин сможет собрать на накопительном счету 24 000 рублей за год, вместо 12 тыс. рублей, которые имелись бы без помощи госбюджета.

Пенсионное страхование

Обязательное пенсионное страхование предполагает, что ежемесячно из зарплаты гражданина будет отчисляться процент, который далее используется для формирования пенсионных выплат по старости. В 2002 году появилась возможность перечислять взносы не только на страховые, но и на накопительные пенсии, второй тип был заморожен в 2013 году.

Именно с этого года граждане больше не могут перечислять обязательные взносы работодателя на накопительное обеспечение. Но сформированными в период 2002–2013 накоплениями люди по-прежнему могут распоряжаться, следовательно, возможен их перевод в НПФ ВТБ для дальнейшего приумножения. По умолчанию все накопительные пенсии содержатся в ПФР и могут быть инвестированы Внешэкономбанком, но как правило, это приносит скромные результаты.

ВТБ обещает, что люди, вложившие взносы в их негосударственный пенсионный фонд, получат больший доход, чем в случае с государственной организацией. Как говорилось выше, речь идет о приросте около 10% ежегодно, и в итоге человек получит существенную прибавку к страховым выплатам в старости.

Негосударственная пенсионная поддержка

Кроме обязательных отчислений и получения пенсии от государства, граждане РФ могут вложить деньги в негосударственные организации, к примеру, ВТБ. С 2013 года часть обязательных перечислений направлять на накопления нельзя, но есть вариант выделения дополнительных средств из зарплаты для их направления в НПФ. Как итог, человек получит дополнительные выплаты, а в случае смерти они перейдут правопреемникам.

В числе плюсов негосударственного пенсионного обеспечения ВТБ декларирует:

  • возможность накапливать средства для пенсионных выплат для всей семьи;
  • самостоятельную регулировку размера и длительности как взносов, так и последующих выплат;
  • возможность откладывать деньги в НПФ даже для тех, кто уже получает гособеспечение;
  • расторжение договора в любой момент с гарантированной выкупной суммой;
  • удобство контроля счета через интернет;
  • возврат 13% взносов, сделанных в НПФ.

Корпоративная программа

При желании работодателя можно направлять часть зарплаты или дополнительные средства для формирования накопительной пенсии в негосударственном ПФ ВТБ. В финансовом плане это позволяет извлечь следующие плюсы:

  • экономия средств, которые могли быть потрачены на мотивацию персонала;
  • возможность отнести взносы на негосударственное обеспечение к общей доле зарплаты;
  • отсутствие обязательных страховых взносов по суммам, сделанным на негосударственную пенсию;
  • в ВТБ существует социальная программа помощи пенсионерам за счет инвестиционного дохода, полученного компанией.

Благодаря корпоративному предложению, работодатель может удержать важных сотрудников, привлечь квалифицированные кадры и увеличить значимость компании. Кроме того, учитывая перспективу увеличенной пенсии в будущем, сотрудники будут мотивированы на успешную работу, что увеличит производительность труда.

Как перевести средства в данный НПФ

Для перевода накопительной пенсии в этот фонд требуется посетить учреждение НПФ ВТБ 24 либо соответствующей банковской организации, взяв с собой паспорт, СНИЛС.

Если рядом с вами нет подразделения банка либо НПФ, вы можете составить онлайн анкету. Сотрудники организации подготовят набор бумаг и свяжутся с вами, послав заявление в фонд через почтовую службу (документ будет заверен в нотариальной конторе).

При заполнении анкеты в интернете вам понадобится указать следующую информацию о себе:

  • ФИО (отчество может отсутствовать);
  • половая принадлежность;
  • число, месяц, год рождения;
  • серия и номер документа, удостоверяющего личность;
  • дата оформления паспорта;
  • учреждение, выдавшее паспорт;
  • населенный пункт, в котором вы родились;
  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • телефонный номер;
  • электронная почта.

Как восстановить пароль от кабинета?

Кнопка “Забыли пароль” будет полезна в случае утраты пароля. На указанную почту придет письмо с проверочным кодом для восстановления, сгенерированным автоматически.

Дополнительные возможности

С помощью личных кабинетов ПФР и ВТБ 24 можно переводить средства и получать накопительную пенсию. Какую частную управляющую компанию выбрать, решает каждый самостоятельно. Как правило, НПФ не имеют жестких ограничений, и уровень доходов у них выше. Пенсионный резерв можно перевести в ВТБ-капитал, а соответствующие заявления есть в личных кабинетах УК.

Важно: переход можно совершать каждый год, но будет теряться инвестиционный доход. Рекомендуется менять компанию не чаще одного раза в 5 лет, так риски минимальны

Горячая линия НПФ ВТБ для вопросов по пенсионному обеспечению или технических проблем: 8 (800) 775-25-35.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Для физических лиц

Пенсионные проекты негосударственного пенсионного фонда ВТБ 24 для физических лиц имеют такие особенности:

  1. Возможно создать НПО себе и своим родственникам вне зависимости от факта оформления государственной пенсии.
  2. Клиент сможет самостоятельно определить величину взносов, частоту, а также периоды их начисления, величину НПО и длительность его уплаты.
  3. Вложенные работниками фирмы денежные средства дают клиентам доход на этапе накопления, а также при выплате.
  4. Договор с НПФ можно в любое время расторгнуть, получить выкупную сумму, указанную в условиях соглашения.
  5. Возможно получить информацию о состоянии счета в собственном аккаунте на веб-сайте или с помощью своей электронной почты.
  6. Возможно вернуть 13 % от сделанного взноса, согласно статьи 219 Налогового кодекса РФ.

Для юридических лиц

Корпоративная пенсионная программа является одной из разновидностей НПО работников компаний, средство решения проблем компании, которые связаны деньгами, сотрудниками.

Достоинства программ, предназначенных для юридических лиц в негосударственном пенсионном фонде ВТБ 24 заключаются в:

Денежные

  • директор фирмы избавляется от денежной мотивации работников, сменяя ее на предоставление соцгарантий;
  • снижается налог на прибыль, потому что пенсионные взносы оцениваются ФНС как деньги на оплату труда;
  • директор компании избавляется от страховых отчислений на пенсию в Пенсионном фонде РФ;
  • возможно получить прибыль от инвесторской работы фонда, который оплачивает социальные программы, предназначенные для оказания помощи получателям пенсионного обеспечения.

Кадровые

  • мотивируют сотрудников компании;
  • завлекают новых грамотных сотрудников;
  • удерживают основные профессионалы фирмы.

Социальные

  • обеспечение денежного благополучия сотрудников в перспективе;
  • рост социального статуса компании;
  • забота о сотрудниках.

НПФ финансируется из чистой прибыли компании после того, как будет уплачен налог на прибыль. Притом, отчисления из заработной платы должны быть не выше 12 %, а распределение взносов совершается по именным пенсионным счетам граждан, которые принимают участие в проекте. НПО предоставляется бессрочно или в течение пяти лет до момента исчерпания денежных средств на счетах.

Особенности корпоративных проектов:

  • работодатель заметно экономит на налогах благодаря особой системе налогообложения пенсионных начислений;
  • сотрудники различных должностей. а также категорий получают различные по объему полномочия на накопившиеся на счетах денежные средства;
  • опыт работы, квалификация, должность работника – от всего этого зависит вероятность повышения пенсионных отчислений на НПО;
  • если сотрудники не выполняют собственные обязательства, то руководитель вправе приостановить или прекратить оплату пенсионных взносов, исключить из участия в проекте с абсолютной потерей возможности вернуть накопленные денежные средства;
  • возможно вернуть НДФЛ и в будущем увеличивать результативность корпоративного проекта.

Корпоративный проект бывает базовым либо паритетным. Базовый – финансируется за счет денежных средств, которые вносит юридическое лицо на счета своих работников, какие имеются в фонде. Платежи, возможно, совершать каждый месяц, ежеквартально, каждый год.

Паритетный проект финансирует также работник юридического лица, и руководитель (долевая база). Они совершают одинаковые платежи, которые поступают на созданные в негосударственном пенсионном фонде счета. Размер выплат работника не ограничен. Сумма платежа юридического лица устанавливается в соответствии с денежным нормативом, какой предоставляется на НПО сотрудников.

Условия и преимущества по пенсионным программам НПФ ВТБ 24

Организация предлагает пенсионные программы не только для простых граждан Российской Федерации, но и для юрлиц.

Для физлиц

Пенсионные программы НПФ ВТБ 24 для физлиц обладают следующими особенностями:

  1. Можно сформировать НПО себе и собственным родственникам независимо от факта оформления госпенсии.
  2. Клиент может сам определять величину взносов, частоту и сроки их зачисления, величину НПО и продолжительность его выплаты.
  3. Инвестированные сотрудниками компании средства приносят клиентам прибыль как на стадии накопления, так и при выплате.
  4. Соглашение с НПФ возможно когда угодно аннулировать, получить выкупную сумму, прописанную в условиях договора.
  5. Можно получать сведения о состоянии счета в своем аккаунте на сайте либо посредством e-mail.
  6. Можно возвращать 13 процентов от совершенного взноса, соответственно со ст. 219 НК России.

Таблица примеров расчета НПО от НПФ ВТБ 24:

Срок предоставления НПО клиенту НПФ, лет Величина ежемесячно совершаемого взноса, тыс. руб. Суммарный размер взносов, тыс. руб. Суммарная величина НПО, которое клиент получит от фонда, млн. руб.
Величина ежемесячно предоставляемого НПО – 10 тыс. руб. (мужчина)
10 0.98 352.643 1.2
15 1.469 528.965 1.8
Величина ежемесячно предоставляемого НПО – 10 тыс. руб. (женщина)
10 1.475 442.422 1.2
15 2.212 663.633 1.8

Для юрлиц

Корпоративная пенсионная программа – один из видов НПО сотрудников фирм, средство решения задач организации, связанных с финансами, кадрами.

Преимущества программ для юрлиц в НПФ ВТБ 24 в следующем:

Финансовые

  • работодатель освобождается от финансовой мотивации сотрудников, заменяя ее на обеспечение социальных гарантий;
  • уменьшается налог на доход, потому что пенсионные взносы расцениваются ФНС как средства на оплату труда;
  • работодатель освобождается от страховых взносов на пенсии в ПФР;
  • можно получать доход от инвесторской деятельности фонда, который финансирует соцпрограммы поддержки получателей пенсионного обеспечения.

Кадровые

  • дополнительно мотивируются работники фирмы;
  • привлекаются новые высококвалифицированные кадры;
  • удерживаются ключевые специалисты компании.

Социальные

  • обеспечение финансового благополучия работников в будущем;
  • повышение социального статуса организации;
  • забота о работниках.

НПО финансируется из чистой прибыли организации после того, как уплачены все налоги на доход. При этом отчисления из зарплаты не превышают 12 процентов, а распределение взносов производится по именным пенсионным счетам тех, кто участвует в программе. НПО предоставляется пожизненно либо на протяжении как минимум 5 лет до исчерпания денег на счетах.

Особенности корпоративных программ:

  • наниматель существенно экономит на налоговых платежах благодаря особенному порядку налогообложения пенсионных взносов;
  • работники разных должностей и категорий получают разные по объему права на скопившиеся на счетах деньги;
  • рабочий стаж, квалификация, должность, которую занимает сотрудник – от всего этого зависит возможность увеличения пенсионных взносов на НПО;
  • если работники не исполняют свои обязательства, наниматель имеет право на приостановку либо прекращение уплаты пенсионных отчислений, исключение из участия в программе с полной утратой возможности получить скопившиеся деньги;
  • можно возвращать НДФЛ и в дальнейшем повышать эффективность корпоративной программы.

Корпоративная программа может быть базовой или паритетной. Базовая финансируется за счет денег, вносимых юрлицом на счета собственных сотрудников, которые сформированы в фонде. Взносы можно делать ежемесячно, ежеквартально, ежегодно.

Паритетную программу финансирует и сотрудник юрлица, и работодатель (долевая основа). Они делают одинаковые взносы, поступающие на сформированные в НПФ счета. Величина взноса сотрудника не ограничивается. Величина взноса юрлица устанавливается соответственно с денежным нормативом, который выделяется на НПО работников.

Величина НПО зависима от денежной суммы, накопленной на личном и корпоративном счетах работника к дате оформления пенсионных выплат.

Подробнее о пенсионных программах можно узнать, позвонив по телефону горячей линии 8-800-775-2535.

Функционал кабинета

Банк ВТБ неспроста пользуется народным доверием и считается одним из передовых финансовых учреждений страны. Фонд предоставляет ряд программ, рассчитанных на частных и корпоративных клиентов, в целом, показывая высокие темпы роста и доходности.

Данный сайт даёт возможность контролировать пенсионные накопления именно физическим лицам. Доступ к кабинету предоставляется круглосуточно. Система максимально интуитивно понятна для простоты использования пенсионером.

Личный кабинет НПФ ВТБ предлагает клиентам широкие возможности по управлению своими накоплениями:

  • Получать информацию о счёте (обычном или именном) – просмотреть определённую часть пенсии или полный размер накоплений.
  • Убедиться, была ли пополнена накопительная пенсия после перевода.
  • Проводить транзакции и пополнять счёт (в т.ч. – с материнского капитала).
  • Просматривать действующие акции от банка, активировать интересующие услуги, проверять, какие из них действуют.
  • Оформлять страхование пенсионера (или сотрудников компании).
  • Подавать заявку на налоговый вычет с суммы вклада.

Юрлица же входят в аккаунт посредством системы удалённого доступа «Банк клиент». Организациям выгодно сотрудничать с ВТБ Пенсионный Фонд, поскольку:

  • Снижается размер выплат в ГПФ.
  • Упрощается документальный учёт проведённых начислений.
  • И клиенту, и работникам удобнее контролировать состояние сбережений.

Она даёт те же возможности, что и кабинет физлица, но предусматривает интеграцию сервиса с программами бухучёта. Это значительно упрощает оформление документации на каждого из работников.

Им на выбор даётся 2 основные программы накопления пенсий:

  • Базовая.
  • Паритетная.

Нюанс в том, что для подключения к кабинету нужно заранее подать заявку со всей информацией о сотрудниках, на открытые счета которых будут поступать платежи.

Клиент сможет сам установить сумму взносов и периодичность пополнения счёта, а также указать наследников, которым будут переданы накопленные средства. Воспользовавшись калькулятором на сайте, можно рассчитать размер желаемой пенсии и требуемые взносы.

В настройках личного кабинета пенсионного фонда ВТБ можно редактировать личные данные, номер телефона и адрес емейла, а также менять пароль. Но при изменении персональных данных банк нужно оповестить, отправив анкету с новой информацией письмом по почте.

Помните! Со всеми вопросами можно обращаться, позвонив на номер горячей линии – 8 800 775 25 35. Вызовы бесплатны по всей России. Однако личность звонящего должны идентифицировать, поэтому оператору потребуется сообщить данные пенсионного свидетельства и паспорта.

Вход в личный кабинет НПФ ВТБ 24

Отчет теперь содержит подробную информацию об истории и движениях пенсионных отчислений, с указанием подробных данных, разбивкой по годам и работодателям. Полученную информацию можно будет сохранить и переслать в электронном виде.

Такая услуга пригодится, например, при предоставлении данных в банк для получения кредита. При этом достоверность информации гарантируется Пенсионным фондом и подтверждается специальным форматом данных при создании сообщений.

6 Практически все негосударственные пенсионные фонды также дают возможность своим клиентам проверить свои пенсионные отчисления через интернет. Подробные инструкции о том, как это сделать, можно найти, например, на сайтах НПФ Сбербанк, «Лукойл-Гарант», «ВТБ Пенсионный фонд», «Русский Стандарт», «Кит-финанс» и многих других.

О будущей пенсии лучше позаботиться заранее. Увеличить её позволяют специальные программы от негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Одним из лидеров в этой области стал НПФ ВТБ, входящий в одноимённую группу вместе с банком.

Клиенты НПФ могут получать информационные услуги в личном кабинете, а также вступать в программы софинансирования, позволяющие увеличивать накопления и повышать будущую пенсию.

Функционал учётной записи включает в себя следующие возможности:

  1. Контроль баланса накапливаемой суммы.
  2. Отслеживание материнского капитала, направленного на получение будущей пенсии матери.
  3. Получение актуальных новостей и информации по всем вопросам, связанными с пенсионными начислениями.
  4. Оформление онлайн-заявок на дополнительные программы, а также для выхода на пенсию по возрасту.

Помимо вышеуказанных функций клиент НПФ ВТБ может корректировать свои персональные сведения и направлять в фонд ежегодные заявления, подтверждающие данные.

Перейти на сайт для регистрации

Как перевести пенсию в фонд ВТБ

Накопительная часть пенсии граждан с 2014 года находится под мораторием. На нее нельзя получать доход, по крайней мере на те накопления, что были сформированы уже после вышедшего закона. Тем не менее, если вы работали и работодатель отчислял страховые взносы с 2002 до 2014 год – этими средствами можно распоряжаться для более выгодного инвестирования.

НПФ ВТБ предоставляет возможность перевести пенсию с ПФР к себе. Для этого нужно:

  1. Обратиться в отделение НПФ ВТБ. Также, договор на пенсионное обеспечение заключается и в филиалах банков группы ВТБ по всей стране.
  2. Предоставить паспорт и СНИЛС.
  3. Подписать договор.
  4. Сообщить об этом в государственный ПФР, чтобы начался процесс перевода денежных средств в НПФ ВТБ (требуется сделать в течение 1 месяца с момента заключения договора с ВТБ, и предоставить его оригинал и заявление на переход из ПФР).

Такую процедуру перехода из фонда в фонд можно совершать только один раз в пять лет.

Пенсионное обеспечение

НПО позволяет:

  • активно управлять своими сбережениями: делать взносы в удобном размере и с удобной периодичностью, самостоятельно определять размер выплат и их длительность;
  • получать доход от инвестирования средств;
  • участвовать в программах лояльности от фонда, разработанных специально для участников НПО;
  • в любой момент контролировать состояние счета и получать поддержку от специалистов организации;
  • получать дополнительный доход к будущим выплатам тем страхователям, которые не успели принять участие в программе государственного софинансирования пенсии;
  • в любой момент расторгнуть договор и получить в срок до 6 месяцев всю выкупную сумму.

Что происходит с пенсией в НПФ

Посмотрите, насколько выгодно формировать пенсию в фонде ВТБ.

Взносы вкладчиков, поступившие на их именные счета, формируются в пенсионные резервы. Эти средства инвестируются через ВТБ в высоконадежные, строго регламентированные государством активы. Полученный доход распределяется между участниками организации и увеличивает их будущие выплаты.

Формирование дополнительной прибавки к пенсии с помощью НПО доступно при любом стаже работы и уровне дохода. Получать негосударственные выплаты вправе также те граждане, которые уже вышли на заслуженный отдых и имеют обязательные страховые выплаты от государства.

Условия НПО от ВТБ

Программы негосударственного обеспечения отличаются гибкими условиями и насчитывают 10 различных схем, выделяющихся характером внесения взносов и выплат.

Возможности участника программ:

  • клиент самостоятельно определяет порядок и периодичность пополнений;
  • участникам доступна возможность возврата удержанных 13% от суммы взносов налоговых сборов;
  • проверить состояние счета и получить поддержку специалистов можно в любой момент с помощью личного кабинета на сайте и справочной службы фонда;
  • после выхода на пенсию участник НПФ самостоятельно определяет размер своих выплат (исходя из суммы накоплений) и порядок их получения.

Как работает НПО?

  1. Клиент заключает договор с ВТБ Пенсионный фонд.
  2. Выбирает оптимальное предложение с помощью квалифицированных специалистов организации.
  3. Пополняет свой именной пенсионный счет по мере своих материальных возможностей.
  4. Банк инвестирует его накопления для начисления дополнительных средств к будущей пенсии.
  5. При наступлении оснований, указанных в условиях договора НПО, клиенту выплачивается дополнительная прибавка к государственным страховым выплатам.

Особенности НПФ ВТБ

ВТБ отмечает, что в своем негосударственном пенсионном фонде привлекают только профессиональных управляющих капиталами, которые вкладывают средства с минимальными показателями риска. Это достигается вложениями в государственные облигации и “голубые фишки”, то есть направления, наименее подверженные резкому снижению доходности.

Рейтинг надежности

Благодаря прозрачности деятельности и высоким показателям, всероссийское рейтинговое агентство России “Эксперт РА” предоставило НПФ ВТБ рейтинг уровня ruAAA. Он характеризует фонд как максимально кредитоспособный, финансово надежный и устойчивый в рамках Российской Федерации. Высокая оценка стала возможной и благодаря другим факторам, среди которых:

  • высококачественные активы, состоящие из пенсионных средств и собственных денег группы ВТБ;
  • разделение активов на части для вложения в инструменты с разными уровнями риска, и соответственно, повышения безопасности вкладчиков (так называемая диверсификация);
  • высокий уровень доходности.

Кроме того, эксперты отметили наличие большого запаса собственных средств НПФ и его ликвидность, правильная организация системы риск-менеджмента также стала одной из составляющей высокой оценки. Прогноз по рейтингу был определен как стабильный, что означает отсутствие рисков как для новых, так и уже существующих вкладчиков.

Показатели доходности

Поскольку инвестиционная деятельность сопряжена со взлетами и падениями, то и уровень доходности вкладов, совершенных гражданами в НПФ, может колебаться. Но стабильно фонд демонстрирует процент по пенсионным вложениям более 10%, что достигается за счет подбора выгодных инвестиционных направлений и постоянного реинвестирования свободного капитала.

Личный пенсионный план

Индивидуальный пенсионный план формируется на основании следующих данных:

  • пол, актуальный возраст и возраст выхода на пенсию;
  • частота внесения платежей (от 1 раза в месяц до 1 раза в год);
  • первоначальный взнос;
  • частота выплат;
  • продолжительность пенсионных выплат (от 5 лет).

Создание собственного пенсионного счета в ВТБ происходит в таком порядке:

  1. Клиент отправляет заявление-анкету на заключение договора с Фондом – в личном кабинете (по инструкции), в отделении банка или региональном офисе АО НПФ ВТБ.
  2. Открывает Пенсионный счет на свое имя и пополняет в соответствии с договором.
  3. Ежегодно Фонд начисляет на счет доход, благодаря инвестированию средств, хранящихся на счете.
  4. При выходе на пенсию клиент получает выплаты в обозначенные даты.

Как следить за своими средствами в НПФ ВТБ

Для всех клиентов НПФ ВТБ открывает сервис личного кабинета, который позволяет следить за инвестированием и доходностью пенсионных отчислений. Если вы заключили НПО-договор, то через личный кабинет также можно перечислять установленные договором регулярные взносы на дополнительную пенсию.

Регистрация производится при подписании договора – вместе с основным документом, вы подписываете соглашение на онлайн-обслуживание. Оно бесплатно.

Для входа вам понадобится ваш номер СНИЛС, который был указан при подписании договора, и пароль, который НПФ ВТБ передает вам после обработки вашего обращения. Пароль может прийти по электронной почте. Он временный, и после первого входа в кабинет его требуется сменить для сохранности данных.

Вход в личный кабинет ВТБ-Онлайн

Для погашения или оформления кредита, оплаты за услуги ЖКХ или штрафов, перевода денежных средств теперь не нужно посещать офис банка перевести деньги на карту. Все денежные операции можно совершить дистанционно через ВТБ-Онлайн. Интернет-банк позволяет физическим лицам выполнять любые операции удаленно. В личном кабинете ВТБ клиент может посмотреть всю информацию по кредитным продуктам, проверить состояние своего счета, производить конвертацию валют и многие другие операции доступные в физическом банке.

Зарегистрировать аккаунт может любой клиент имеющий счет, карту, вклад или кредит в ВТБ банке. Для подключения сервиса необходимо пройти регистрацию в личном кабинете ВТБ. Для безопасности клиента сделать это можно только при личном визите в отделение банка. Оператор любезно зарегистрирует вас в ВТБ-Онлайн и выдаст код доступа для входа на личную страницу. Используя эти данные уже можно будет свободно войти в личный кабинет.

Инструкция для регистрации пользователя:

  1. Взять паспорт и посетить удобный офис банка используя карту в вашем городе.
  2. Сотруднику банка предъявить паспорт и попросить подключить интернет-банк.
  3. Подписать заявления и получить данные для входа в кабинет.
  4. Введя логин (УНК) и пароль можно будет войти в ВТБ телебанк.

На странице авторизации необходимо указать свой УИК.

Далее вводим одноразовый пароль.

На указанный в заявлении номер телефона, Вам придет код подтверждения. Введите его в специальное поле.

Для этого введите старый пароль в первую строку, а во вторую придумайте новый. На этом регистрация личного кабинета ВТБ-Онлайн будет завершена и можно спокойно пользоваться сервисом.

Теперь у Вас появилась возможность отслеживать информацию по движению ваших средств, переводить деньги как со счета на счет, так и на счета других банков, вносить ежемесячные платежи по кредиту, открывать вклады и многое другое.

Заключение

  1. Если решили перевести средства в НПФ ВТБ, подписывайте договор на минимально возможный срок. Тогда есть шанс вывести сбережения до краха.
  2. Если до пенсии остается несколько лет – участвуйте в программе софинансирования (когда государство добавляет средства на вклад). После выхода накопленную сумму нужно забрать и распределить в разные банки на депозиты (самое простое). Здесь нужно учитывать, что для единовременной выплаты должна получиться сумма не больше 5 % от итогового размера страховой и накопительной пенсии.

На сегодня все. Ставьте лайк, подписывайтесь на статьи и инвестируйте грамотно. Желаю всем мудрости и выдержки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector