Обзор всех банковских карт мир от сбербанка для физических лиц

Пенсионная (она же социальная)

Предназначена только для начисления пенсий и других социальных выплат, которые выплачиваются Пенсионным Фондом.

На остаток по этой карте начисляется 3,5 процента годовых.

Тарифы:

• Бесплатный выпуск и обслуживание;
• Очередной перевыпуск – бесплатно, досрочный (по вине владельца) – 30 руб.;
• Пополнение наличными в кассе либо банкомате – без комиссии;
• Оплата товаров – без комиссии;
• Выдача наличных в кассе или банкомате Сбербанка в пределах суточного лимита — комиссия не взымается, при превышении лимита – 0,5% от суммы превышения. При снятии денег в кассах и банкоматах других банков – 1% от суммы (минимум 100 рублей в банкомате, минимум 150 рублей в кассе).
• Лимиты выдачи средств в сутки – 50 тысяч рублей, в месяц – 500 тысяч рублей.
• Проверка баланса в банкомате другого банка – 15 руб;
• Мобильный банк (полный пакет) – 30 рублей в месяц.

Дополнительные возможности:

• Оплата товаров и услуг в терминалах и через Интернет по территории РФ;
• Автоплатежи для ЖКХ, сотовой связи и пр. Пониженная комиссия при расчёте за коммунальные услуги картой;
• Возможность подключения мобильного банка и онлайн-банка;
• Безналичное использование в банкоматах и терминалах.

Действует 4 года.

Как пользоваться картой «Мир»?

Никаких проблем с использованием карточки не предусмотрено, если человек уже имеет опыт работы с дебетовым и кредитным пластиком. С октября 2017 года каждый держатель продукта с логотипом «Мир» вправе рассчитываться им в любом магазине, а также оплачивать квитанции ЖКХ в банкомате.

Функциями предусмотрена возможность любых безналичных операций с перечислением средств по банковским реквизитам государственных органов, муниципальных организаций.

Существенная деталь касается оплаты в интернете. Планируя оплату интернет-заказа, стоит заранее проверить, работает ли магазин с карточками «Мир». Для владельца инструмента оплаты от ПС «Мир» все интернет-продавцы делятся на отечественных и зарубежных. Если продавец представлен иностранной организацией, платеж, скорее всего, не пройдет.

Информацию о работе ПС «Мир» за рубежом периодически отслеживают, если намечено посещение стран ЕврАзЭС или Арабских Эмиратов. В процессе обсуждения вопрос принятия к оплате продуктов с российским логотипом в популярных курортных странах: Турции и Таиланде. Однако пока карточка доступна только на территории РФ и Армении.

Виды карт Мир Сбербанка

Банковская карта ­– это безопасное получение средств на карточный счет, снятие денег, внутренние и внешние переводы. Сбербанк увеличивает возможности клиента не только в обслуживании, но и в получении дополнительного дохода. Учитывая потребительские интересы клиентов, банк предлагает выпуск по следующим направлениям:

• «Золотая карта» с бонусной программой и особенностями в обслуживании пользователей.
• «Классическая карта» со стандартным пакетом услуг для физических лиц.
• «Социальная карта» безопасное получение пенсии и социальных выплат с дополнительным доходом.
• «Премиальная карта» с функциями международных карт и индивидуальным сервисом.

Фото 1. Карточка Мир Сбербанка «Золотая»

Плюсы и минусы карты МИР: практические советы

С одной стороны, такими карточками можно пользоваться только на территории России. Ее также не примут к оплате на некоторых иностранных сайтах. Нет возможности и загрузить образ карточки в смартфон для совершения оплаты в одно касание, без пластика.

Но с другой стороны, все виды карт МИР Сбербанка обладают несколькими ощутимыми преимуществами:

1. Они выпускаются надежной отечественной системой. Благодаря тому, что карточки не используются за рубежом, исключается риск попадания личных данных к мошенникам, действующим в других странах.
2. К тому же эти карточки в 2019 году уже начали принимать во многих банкоматах, магазинах и отелях Белоруссии.
3. Ими уже можно расплатиться в сервисе Samsung Pay (пока он доступен только клиентам Почта Банка, МКБ и Альфа-Банка). Аналогичные переговоры уже ведутся с представителями Apple Pay и Google Pay.
4. Карты МИР Сбербанка обслуживаются по доступной цене или даже бесплатно.
5. Лимиты на снятие наличных позволяют получать достаточно большие суммы каждый день (минимум 50 тыс. руб. в любом банкомате или кассе Сбербанка).
6. Благодаря программе «Спасибо» каждый клиент получает бонусы от любой покупки.
7. У партнеров Сбербанка можно получать повышенный кэшбэк до 20%-30%.
8. Также клиентам доступны специальные предложения от платежной системы МИР (скидки и повышенный кэшбэк у партнеров).
9. Клиенты могут рассчитываться на разных сайтах благодаря коду CVV2, расположенному на обратной стороне пластика.

Рис. 2. Код CVV2 представляет собой 3 цифры, которые вводятся при совершении онлайн-покупок в соответствующее поле.

Программа «Спасибо»

Подключиться к этой программе можно бесплатно несколькими способами:

1. Через банкомат Сбербанка.
2. В личном кабинете Сбербанк-Онлайн.
3. С помощью смс на номер 900 «Спасибо АААА», где АААА – это последние 4 цифры от номера вашей карточки.
4. Через мобильное приложение (вход в Сбербанк Онлайн со смартфона или устройства компании Apple).

Программа лояльности от системы МИР

Вне зависимости от вида карты МИР от Сбербанка, стоимости ее обслуживания и других условий, каждому клиенту доступны специальные предложения от отечественной платежной системы. Например, сегодня действуют такие виды кэшбэка:

• 2% за любую покупку в магазинах «ОКЕЙ;
• 10% на АЗС.GO (покупка от 1500 руб.);
• 10% за покупку товаров Panasonic;
• 7% за первую покупку в сети «Дочки-Сыночки»;
• 6% за любую покупку на сайте ru и др.

Рис. 3. Полный список всех актуальных предложений от платежной системы МИР доступен на ее официальном сайте.

Как получить максимальную выгоду: пример расчета

Для получения повышенного кэшбэка и бонусов «Спасибо» владельцу карты следует совершать как можно больше операций (оплата товаров в магазинах и на сайтах). Например, семья тратит на еду ежемесячно 30 тыс. руб. Если приобретать товары в гипермаркетах «ОКЕЙ», в качестве кэшбэка будет постоянно возвращаться 2% от этой суммы, т.е. 600 руб. За год можно накопить 7200 руб. Эту сумму можно потратить для покупки товаров к новому году.

В другом примере можно представить, что пенсионер получает ежемесячные выплаты 30 тыс. руб., откладывает по 10 тыс. ежемесячно и тратит на еду 7 тыс. в магазинах «ОКЕЙ». Тогда за год он накопит:

1. 1700 руб. за счет кэшбэка в «ОКЕЙ».
2. 4200 руб. за счет процента на остаток 3,5%.
3. Итого за год: 5900 руб.

К тому же как в том, так и в другом случае владельцы карточек МИР получат бонусы «Спасибо», которые также можно потратить в любое время.

Где можно оформить карту «Мир» в 2018 году

Чтобы оформить карту «Мир», клиенту необходимо обратиться в один из банков-эмитентов новой платежной карты и написать заявление на ее получение. Среди крупнейших банков, которые уже выпускают карты МИР: Райффайзенбанк, Россельхозбанк, БИН банк, Связь-банк, СМП-Банк, ВТБ, Газпромбанк, банк Россия , Тинькофф Банк и другие кредитные организации. В октябре 2016 года начался выпуск карт МИР в Сбербанке. Читайте отдельный обзор, посвященный карте «МИР» от Сбербанка.

Где оформить карту МИР? Некоторые банковские учреждения позволяют заказать карты «Мир» с помощью Интернета в режиме онлайн, для чего клиенту, желающему получить такую карту, необходимо заполнить электронную форму-заявку. Изготовление и выдача карты пользователю производится в течение недели. Всю необходимую информацию по поводу оформления карты «Мир» можно получить на официальном сайте НСПК, в том числе и перечень банков, которые являются эмитентами этого продукта. Кстати, на сегодняшний день карту МИР с бесплатным годовым обслуживанием можно получить в БИН Банке.
По состоянию на сегодня анализ многочисленных отзывов в сети Интернет относительно использования национальной платежной российской карты «Мир» позволяет сделать выводы о ее положительном восприятии со стороны российского общества. Граждане, присоединившиеся к новосозданной платежной системе, успели на личном опыте убедиться в преимуществах использования именно национальной системы и ее банковского продукта, что в первую очередь отражается на снижении затрат на обслуживание пластиковых карт, а также на упрощении процедуры конвертации валют, поскольку основной валютой для российских карт является рубль. По праву можно отметить, что одно и ключевых заданий, возложенных на НСПК, а именно гарантирование безопасности и независимости банковских транзакций от зарубежных платежных систем, выполняется с позитивной динамикой. Равноправная платежная системы «Мир» с зарубежными системами указывает также на тот факт, что система «Мир» вышла на этап заключения партнерских договоров и сотрудничества с зарубежными системами, в т. ч. Visa, MasterCard, JCB (Япония), ArCa (Армения) и другие. Работа в этом направлении продолжается.

Тинькофф Блэк МИР — одна из самых выгодных карт МИР Премиум с кэшбэком. Подробнее в обзоре карты

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Карта мир Голд Сбербанк для бюджетников — как заказать

Все знакомы с классическим способом заказа любой карты в Сбербанке — это обращение в его офис. Там консультант примет паспорт, вашу заявку, попросит написать заявление, заполнив бланк. Но есть и более быстрый метод. Оформить продукт предлагается на сайте:

1. Перейдите в меню для частных клиентов, а потом — в дебетовые карты.
2. В перечне найдите и выберете Золотую.
3. На странице продукта есть и его тарифы, описание, там же вы найдёте и кнопку для онлайн оформления. Кликните по ней.
4. Появится электронная анкета с пошаговой инструкцией. Просто действуйте, как там у4азано. Нужно записать данные в анкету, отправить её.
5. Уже через 7 или меньше дней ваша карта будет в ближайшем отделении

Готовность можно узнать не только по телефону у оператора, но в Сбербанке Онлайн. Даже ещё невыпущенная карта уже будет находиться в списке личного кабинета. Там же указана, когда она будет готова, где находиться.

Как активировать карту «Мир» Сбербанк

Замена зарплатных карт и выдача пенсионных может быть произведена несколькими способами. Чтобы заказать карту, вам необходимо заполнить заявление, составленное по соответствующей форме. Зарплатные карты будут бесплатно выдаваться в период с 1 июля 2017 по 1 июля 2018 в соответствии с заранее установленным списком предприятий. Однако, данную операцию вы можете выполнить самостоятельно, обратившись в ближайшее отделение подходящего банка.

Вариант, как получить пенсионную карту отличается от зарплатной. Если пенсионер живет в отдаленном регионе, и не имеет доступа к банкомату – он имеет возможность отказаться от выдачи карты и получать пенсию наличными через почтальона. Такая возможность была положительно принята населением, что сложило положительные отзывы о банковской системе «Мир».

Существуют специальные условия для получения карты:

• вам должно быть больше 18 лет;
• вы должны быть гражданином России или иметь вид на жительство;
• у вас должна быть постоянная или временная прописка на территории России.

Особенности управления картой

Никаких особенностей управления не предусмотрено. Держателям доступны все традиционные инструменты распоряжения бюджетом:

• личный кабинет на официальном портале компании;
• мобильный банк для распоряжения деньгами с помощью смс;
• мобильное приложение.

Пополнение и снятие наличных

Никаких сложностей с пополнением баланса и снятием средств не возникнет. Совершить перевод денег на счёт можно любым удобным клиенту способом. Снятие средств ограничено лишь указанными выше лимитами. Превысить лимит можно в кассе, но в подобном случае придётся заплатить комиссию, составляющую 0,5% от суммы превышения. Кроме того, обналичивание в сторонних банкоматах также приводит к взиманию комиссии, её размер зависит от суммы, но не может быть меньше 100 рублей.

https://youtube.com/watch?v=Iv6k2FHz8MY

Пенсионная карта Мир от Сбербанка.

Пенсионная карта Мир, иначе называемая социальная, ориентирована на получение социальных пособий и пенсий. Поэтому ее могут оформить только лица, имеющие право на государственные льготы от ПФР.

Тарифный план карты включает следующие особенности:

• Карточка оформляется, обслуживается, а также перевыпускается бесплатно;
• Начисляются бонусные баллы «Спасибо» до 0,5 % от самого банка и до 30 % у его партнеров;
• На остаток денежных средств на карте начисляются годовые проценты в размере 3,5 %;
• Ограничение на снятие наличных в сутки до 50 тысяч рублей, а в месяц до 500 тысяч;
• Комиссия за обналичивание средств в других банках 1 % от снимаемой суммы;
• Полный пакет СМС-информирования стоит 30 рублей/месяц;
• Оформляется на 60 месяцев и имеет бесконтактный чип для оплат.

Посмотреть полный перечень условий по пенсионной карте от Сбербанка.

Как получить и активировать

Существует несколько способов оформить карту:

1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого нужно обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, занимающийся начислением пенсии.

1. При обращении в отделение банка. Необходимо подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Сотрудник банка объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.

Активировать карту можно следующими способами:

Автоматически – в течение суток после получения.

Самостоятельно. Для этого достаточно совершить любую операцию с использованием ПИН-кода.

В случае обнаружения проблем нужно сразу обратиться в службу поддержки. Не забудьте взять с собой паспорт.

Основные условия

Условия:

• Стоимость годового обслуживания составляет 750 рублей за первый год и 450 за последующие годы эксплуатации пластика;
• Максимальная сумма, которую можно снять с карты за месяц составляет 1,5 млн. рублей.
• Суточный лимит — 150 000 рублей. При превышении суточного лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы обналичивания. Снимать наличные можно в размере 150000 рублей в сутки (это максимальный лимит) можно:
  • через банкоматы Сбербанка (без процентов до установленного лимита) или других банков (в этом случае взимается комиссия 1%);
  • кассу Сбербанка (без процентов до установленного лимита) или кассу других банков (в этом случае взимается комиссия 1%);
• За каждую оплату с карты МИР начисляются бонусы Спасибо (0,5%), но только в случае активации программы. У партнеров начисляют до 20% от суммы чека;
• Предусмотрена бесконтактная оплата с карты, однако платить телефоном нельзя (Google pay, Sumsung Pay, Apple pay);
• По условиям есть возможность выпуска дополнительных карт к основной классическо МИР. Стоимость годового обслуживания дополнительной карточки составит 450 рублей за первый год и 300 — за последующие;
• Срок действия максимальный в сравнении с VISA или Mastercard и составляет 5 лет;
• Возможность использования карты МИР за границей не предусмотрена, но можно заказать кобейджинговую карточку при поезде за пределы РФ;
• Классическая карта МИР от Сбербанка без перебоев работает на территории Крыма, что является, несомненным преимуществом;
• Индивидуальный дизайн не предусмотрен.

Виды платежных карт

На текущий момент Сбербанк выпускает дебетовые и пенсионные карточки платежной системы МИР. Условия получения и обслуживания не сильно отличаются от аналогичных продуктов американской платежной системы, по некоторым функциональным особенностям даже уступают им. Но, как отмечалось выше, все на стадии разработки и внедрения, система интенсивно развивается.

Дебетовая карта

Дебетовая карта МИР – это классический продукт. На вид дизайн пластика такой же, как у классических карточек других систем. Разница лишь в том, что в нижнем правом углу изображен логотип платежной системы МИР.

• Выпускается карта Сбера на бесплатной основе.
• Стоимость обслуживания – 750 рублей за первый год, 450 рублей – последующие годы.
• Действует 3 года.
• Пластик защищен электронным чипом.
• Есть возможность оплаты товаров и услуг через интернет (но без технологии дополнительной защиты 3D-secure).
• Бесплатные услуги «Автоплатеж», «Сбербанк Онлайн» и платная услуга «Мобильный банк».
• Участвует в бонусной программе «Спасибо».
• Есть возможность привязать счет к электронным денежным сервисам.
• Участвует в зарплатной программе.

В отличие от классических аналогов Visa и Mastercard, нет возможности оформить дополнительную карточку, получать скидки и специальные предложения от партнеров соответствующих систем, и нельзя использовать за границей.

Пенсионная карта МИР Сбербанка

Социальная карта Сбербанка МИР предназначена для бюджетников и по функционалу немного уступает своему аналогу Maestro, хотя внешний вид у них практически идентичен. Будем надеяться, что в дальнейшем функционал данного пенсионного продукта будет расширен и доработан, и у российских пенсионеров будет стимул перейти к использованию национальной платежной системы.

• Карта Сбербанка МИР для бюджетников выпускается и обслуживается бесплатно.
• Действует 3 года.
• Можно использовать для покупок через интернет, но без технологии дополнительной защиты 3D-secure.
• На остаток средств пенсионера ежеквартально начисляется 3,5% годовых.
• Подключение бесплатных сервисов «Сбербанк Онлайн», «Автоплатеж» и платного мобильного банка.
• Бонусная программа «Спасибо» (по ее условиям при покупке у партнеров на ваш счет начисляются бонусы, которые можно потратить на покупки).

В отличие от соц карт Maestro карта МИР для пенсионеров в Сбербанке не позволяет выпускать  дополнительные карточки, ее нельзя использовать за границей (у бюджетных карточек Маэстро можно снимать наличные в дочерних банках Сбербанка), и нет дополнительной системы скидок, которую предоставляют партнеры  Маэстро.