Как перевести деньги с карты на карту без комиссии

Содержание:

Как пополнить баланс карточки без использования пластика

Методов, помогающих пополнить карту Сбербанка по номеру карты, достаточно много. Держателям сбербанковского пластика можно использовать такие способы, как:

  1. С использованием банковских касс.
  2. Через устройства самообслуживания.
  3. С помощью сервиса мобильный банкинг.
  4. Задействуя другие платежные системы и сторонние банки.

Через кассу Сбербанка

Лично посетив любое сбербанковское отделение, клиент может перевести любую денежную сумму на карточку получателя (как свою, так и чужую). Для этого лишь потребуется предъявить кассиру паспорт и назвать номер счета пластика получателя (или его счет). Операционист проверит паспортные данные и проведет необходимую транзакцию, выдав на руки квитанцию перевода. Деньги поступят на требуемый счет спустя 2–3 банковских дня.

Перевод денег на карту через кассу не имеет никаких ограничений и лимитов

С помощью банкомата

У многих держателей пластика встает вопрос, а можно ли пополнить карту Сбербанка через терминал без карты, ведь карточку необходимо вставлять в устройство, активировать ее, а потом уже и совершать необходимые операции. На практике вполне спокойно можно обойтись и без наличия пластика. Процедура проводится по следующим этапам:

  1. Из главного меню перейти в подраздел «Переводы».
  2. Затем ввести номер карты/счета получателя. Эту информацию следует обязательно перепроверять, чтобы не допустить ошибки и потери денег.
  3. После чего необходимо внести наличные купюры в требуемом количестве.
  4. Как только вся сумма отобразится на экране, нажимается клавиша подтверждения транзакции.

Используя Сбербанк-Онлайн

Пользователям онлайн-сервиса вопрос, можно ли пополнить карту Сбербанка без карты очень быстро разрешится. Ведь интернет-банкинг предлагает к услугам клиентов огромные функциональные возможности, в том числе и проводить моментальные переводы. Для этого следует активироваться на сайте, перейти в подменю «Платежи/переводы». И, руководствуясь подсказкам системы, оформить и отправить перевод.

Перевод на карту через Сбербанк-Онлайн считается одним из самых удобных и быстрых способов

По Мобильному банку

Данный онлайн-сервис функционирует по аналогии со Сбербанк-Онлайном. С его помощью клиент также без особых усилий может провести любой запланированный перевод на карту. Помимо обычного метода (идентичного при работе со Сбербанк-Онлайном) с мобильным банкингом можно работать и при помощи SMS-команд.

Для осуществления денежного перевода необходимо составить сообщение следующего содержания: «ПЕРЕВОД нннн пппп сссс». В нем:

  • «н»: номер карты отправителя (четыре итоговые цифры);
  • «п»: карточка получателя (также, четыре итоговых числа);
  • «с»: сумма, требуемая к отправке.

Готовое сообщение отсылается на номер 900. Спустя несколько секунд клиенту поступает СМС-уведомление с кодом, который необходимо переправить в ответ для подтверждения транзакции. Перевод будет выполнен.

С электронных кошельков

Многие россияне активно используют Е-кошельки в целях получения неких выплат. С их счета также имеется возможность совершения денежного перевода на карту. Для этого следует зайти в свой кабинет на сайте платежной системы и оформить форму перевода. Транзакция также подтверждается кодом-капчой по СМС.

Иные существующие сервисы

Также у держателей сбербанковского пластика существуют и иные способы проведения таких транзакций. Например:

  1. Используя счет своего смартфона также можно перевести требуемую сумму на сбербанковский пластик. Данная услуга возможна для клиентов Мегафона, Билайна и МТС.
  2. В кассе сторонних банковских организаций. Любая кредитно-финансовая организация примет перевод денег на карточку Сбербанка. Период поступления денег равен 3–5 рабочим суткам.
  3. Услуги почты России. Отправить нужную сумму можно и через любое почтовое отделение. Но стоит учитывать, что этот метод неудобен в плане скорости зачисления средств на карту получателя. Полное выполнение транзакции займет 7–10 рабочих дней.

Отправляя перевод через Почту России, можно заказать доставку перевода на дом

Способы пополнения счета через банкомат

Процедуру лучше проводить через терминал, принадлежащий банку, клиентом которого вы являетесь. Так проще решать спорные вопросы, увеличивается скорость поступления средств. Можно воспользоваться АТМ, которые установлены банками-партнерами, но у них за процедуру придется заплатить комиссию.

Положить наличные на свою карту

  1. Убедитесь в работоспособности банкомата. Об этом свидетельствует приветственное сообщение на экране, подсветка картоприемника.
  2. Введите карту в отсек чипом вперед, лицевой стороной наверх. Дождитесь ее полного ухода, наберите пин-код.
  3. Когда появится экран основного меню, выберите пункт «Пополнить счет» или «Внести наличные». У разных банков фраза может иметь отличия.
  4. При необходимости укажите валюту и сумму – это нужно не везде.
  5. Дождитесь, когда устройство одобрит операцию: на экране появится приглашающая надпись. Некоторые банкоматы автоматически отводят закрывающую панель, которая защищает отсек для денег.
  6. Пересчитайте купюры, особенно новые, они могут слипаться, введите или вложите их в отверстие.
  7. Внимательно проверьте сумму, которую банкомат покажет после пересчета купюр. Он должен запрашивать подтверждение и предоставлять возможность добавить еще или отказаться от дальнейших действий, если какие-то данные неверны.
  8. Нажмите «Зачислить» (опция может называться иначе) и дождитесь сообщения об успешном завершении операции, выдачи чека и вашего «пластика».

На банковскую карту другого человека

Эта функция, которую иногда путают с простым переводом денег между счетами, реализована не везде. Она есть в терминалах Сбербанка, через них можно внести деньги на карту любого банка. Только за перемещение средств на сторону придется заплатить комиссию. Ее сумма находится в пределах от 0,5 до 1%, но есть минимальный порог – 50 руб.

Порядок действий:

  1. Вставьте в терминал личную карточку.
  2. Введите пин-код.
  3. Выберите раздел «Перевод на банковскую карту» и опцию «По номеру».
  4. Вбейте реквизиты получателя и сумму.
  5. Проверьте показанную экраном информацию.
  6. Внесите купюры через отверстие.
  7. Убедитесь, что сумма указана правильно, и подтвердите платеж кнопкой. Не забудьте распечатать чек.

Без пластиковой карты

Такая функция тоже доступна не в каждом банке. Некоторые терминалы работают по системе бесконтактной идентификации по электронной карте – ApplePay, GooglePay. Чтобы провести нужную операцию, можно просто приложить к считывателю телефон или смарт-часы. Бесконтактным способом удастся положить деньги на карту через банкомат только в Сбербанке.

Пошаговая схема действий:

  1. Выберите в экранном меню вкладку «Переводы».
  2. Введите реквизиты карты для пополнения. Будьте внимательны при совершении этого действия.
  3. Вставьте деньги в купюроприемник, проверьте сумму на экране.
  4. Завершите операцию, нажав кнопку подтверждения.

Пополнение счета с помощью операциониста

При обращении за помощью в РКО, нужно последовательно выполнить ряд действий:

  1. Зайдя в банк, подойти к специальному аппарату и взять талон с пометкой нужной банковской операции — «Работа с картами». Взять чек, на котором будет написано определенное число с буквами.
  2. В помещении размещены электронные табло, на них в порядке живой очереди высвечиваются номера талончиков. Нужно отследить свой, затем подойти к свободному сотруднику.
  3. Показать паспорт и попросить внести деньги на счет.
  4. Подписать требуемые бумаги, поставить дату и подпись.
  5. Дождаться письменного подтверждения.

Операционист или специалист почты поможет все заполнить грамотно без ошибок

Все смс-команды Мобильного банка Сбербанка

Многих клиентов банка интересует вопрос: Как перевести деньги через номер 900 на карту Сбербанка. Для этого существуют простые SMS-команды, с помощью которых можно осуществить перевод средств с карты на карту, а также с карты на телефон и много других платежей.

Для того чтобы контролировать свой счет в Сбербанке крайне рекомендуем использовать Сбербанк Онлайн. Услугой можно пользоваться установив приложение на свой смартфон или же зайдя с компьютера в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Он позволяет совершать полный спектр услуг с вашими картами и подключенными услугами.

Но что делать, когда под рукой нет телефона с интернетом, а нужно срочно совершить платеж или перевести деньги родственнику на счет? Тогда Вам на помощь придет услуга “Мобильный банк”.  Данная услуга позволяет управлять вашими финансами через мобильный телефон. Существует ряд команд, с помощью которых управлять средствами на карте также легко, как будто вы находитесь в отделении банка.

Рассмотрим основные команды для осуществления операций через Мобильный банк.

Смс-команды на номер 900, список запросов к мобильному банку Сбербанка

Все смс-команды нужно отправлять на номер 900 – официальный номер услуги Мобильный банк Сбербанка. Список смс-команд:

  • Чтобы узнать подключен ли мобильный банк, получить другую справочную информацию по услуге или картам: текст сообщения “СПРАВКА” на номер 900. Можно использовать также ИНФО, INFO, SPRAVKA, INFORMATION, 06.
  • Узнать остаток на банковском счёте, проверить баланс на карте: “БАЛАНС+последние 4 цифры номера карты”. Можно использовать команды ОСТАТОК, OSTATOK, BALANS, BALANCE, 01.
  • Мини-выписка по карте, последние 10 совершённых операций: текст “ИСТОРИЯ+4 последних цифры номера карты”. Можно использовать команды ВЫПИСКА, VYPISKA, ISTORIA, HISTORY, 02.
  • Чтобы заблокировать карту Сбербанка: текст “БЛОКИРОВКА+последние 4 цифры номера карты+код причины блокировки (0-утеря, 1-украли, 2-забыли в банкомате, 3-другая)”. Можно использовать BLOKIROVKA, BLOCK, 03. В ответ придёт смс с кодом-подтверждения. Его также необходимо отправить для завершения процедуры блокировки карты.
  • Блокировка Мобильного банка, отключение услуги: текст “БЛОКИРОВКАУСЛУГ” или БЛОКИРОВКАУСЛУГИ, BLOKIROVKAUSLUG, BLOKIROVKAUSLUGI, BLOCKSERVICE, 04. Абонентская плата продолжит списываться до полного отключения Мобильного банка в отделении банка. Разблокировать услугу можно только отдельно для каждой карты.
  • Положить деньги на телефон (Мегафон, МТС, Билайн, Теле2), поплнить счёт, баланс мобильного: текст “300”, где 300 – сумма пополнения в рублях. Если у Вас несколько карт и нужно положить деньги на телефон с какой-то определённой, текст смс будет выглядеть так: “сумма+4 последние цифры номера карты”.
  • Пополнение баланса любого сотового оператора (МТС, Мегафон, Теле2, Билайн): текст “номер телефона в формате 9ххххххххх+пробел+сумма”. Если нужно перевести с какой-то определённой карты нужно добавить последние 4 цифры её номера в конце сообщения. Для удобства, часто используемым номерам можно присваивать имена и названия. Для этого используется команда “Назвать+номер телефона или карты+название”.
  • Перевод денег другому человеку, клиенту Сбербанка через Мобильный банк, команда: текст “ПЕРЕВОД+номер телефона получателя+сумма”. Если получатель не подключен к Мобильному банку, замените номер телефона на номер карты.
  • Оплата услуг и перевод на лицевые счета в организациях (ЖКХ, электронные кошельки, Штрафы, Госпошлины, Погашение кредита, Цифровое ТВ, Триколор и т.д.). Текст “Код получателя+лицевой счёт+сумма+последние 4 цифры номера карты”.
  • Бонусная программа “Спасибо” от Сбербанка. Регистрация и проверка баланса бонусов, смс-команда для мобильного банка. Для регистрации и проверки остатка бонусов команда одинаковая, выглядит так: “СПАСИБО+последние 4 цифры номера карты”.
  • Погашение кредита в Сбербанке. Текст “КРЕДИТ+номер кредитного счёта+сумма+последние 4 цифры номера карты с которой переводить”.
  • Подключение Автоплатежа на мобильный телефон в Мобильном банке. Чтобы автоматически пополнять счёт телефона отправьте “АВТО+сумма” на номер 900.

Лимиты и комиссии

У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:

  • в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
  • если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
  • лимит перевода в сутки: при переводе через СМС — 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

  • время перевода зависит от банка получателя;
  • максимальная сумма одного перевода — 30 тысяч рублей;
  • сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
  • комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются, от комиссии и лимитов Сбербанка. Так как сам процесс перевода происходит везде примерно одинаково, рассмотрим лишь эти комиссии и лимиты:

  • Газпромбанк — при переводе на карту этого же банка комиссия не списывается. При переводе на карты других банков взимается 50 рублей при переводе до 5 тысяч рублей или 1% при переводе свыше 5 тысяч рублей. Максимальная сумма перевода 60 тысяч рублей за один раз или до 100 тысяч рублей в сутки;
  • ВТБ — при переводе на другую карту ВТБ комиссия составляет 30 рублей, средства зачисляются мгновенно. При переводе на карты других банков систем VISA или MaterCard списывается комиссия в 1,4% от суммы операции (но не мене 30 рублей). Перевод на карты других банков может идти до пяти дней. Лимит на один перевод составляет 100 тысяч рублей, а в месяц можно перевести не более одного миллиона рублей;
  • Тинькофф — комиссия за перевод на карту этого же банка не берётся. При переводе на карту другого банка, комиссия составляет 1,5%, минимум 30 рублей. Перевод может идти до пяти дней. Лимит перевода 75 тысяч рублей за одну операцию, в день допустимо не больше пяти переводов. Сумма переводов за месяц не может превышать 500 тысяч рублей для MasterCard и 300 тысяч рублей для Visa;
  • Альфа-банк — перевод на карту этого же банка осуществляется без процентов. Комиссия при переводе на карту другого банка, составляет около 2%, но не менее 30 рублей. Средства зачисляются сразу при переводе на карту этого же банка и в течение часа на карту другого банка. Сумма одного перевода не может превышать 100 тысяч рублей, а сумма всех переводов за месяц не должна быть больше полутора миллионов рублей.

Можно ли сэкономить на комиссиях

Очевидным способом экономии при переводе является перевод между картами одного банка. У большинства банковских систем не будет никакой комиссии при подобной операции. Порой, когда речь идёт о необходимости отправить большую сумму, удобнее просто попросить получателя завести карту нужного банка. Разумеется, это выгодно только в том случае, если комиссии превышают стоимость обслуживания этой карты.

Если вам необходимо перевести средства между своими картами разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Таким образом, вам не придётся платить комиссию. То есть перевод именно с одной карты на другую не всегда является самым выгодным решением.

Видео: перевод средств с карты на карту через банкомат

Перевод с карты на карту это, пожалуй, самый простой способ передачи денежных средств. С развитием технологий становится всё доступнее возможность перечислить деньги как в пределах одного города, так и по всей стране

Стоит не забывать об осторожности при совершении любых денежных операций и тогда перевод средств будет удобным и безопасным

Переводы с карты на карту через официальные сайты банков

Так, к примеру, переводы с карты на карту Сбербанка не облагаются комиссией. Исключение составляет перевод другому клиенту Сбербанка, проживающему в ином регионе или даже стране.

Бесплатно осуществить перевод денежных средств между своими счетами и картами или клиентам того же банка, проживающем в одном регионе, предлагают такие банки, как Тинькофф, Райффайзен, ОТП-банк, Альфа-банк, ВТБ и другие.

Чтобы перевести деньги с одной карты на другую через сайт, следуйте указаниям:

Схема действий на всех сайтов одинаковая, отличаться могут только названия ссылок для переходов. Обычно комиссия за перевод между разными банками не превышает 1% от общей суммы, однако на сам размер денежных средств может быть наложено ограничение.

Переводы без комиссии по России

Клиенты с 02.07.2020 не оплачивают комиссию за перемещение материальных средств в размере, не превышающем 50 тыс. руб. В организации вступили новые правила расчета по вознаграждениям, при использовании программы для сотового и банка-СМС.

Изменения связаны с законодательством, отменившим межбанковский роуминг. С 02.04.2020 изначально были отменены внутренние переводы в Дальневосточном отделении, затем они вступили в силу и в остальных региональных подразделениях, согласно изданному закону.

Если пользователь захочет перевести 100 тыс. руб., то ему придется оплатить вознаграждение со второй половины перевода, равное 500 руб. В итоге с личного счета спишется 100 тыс. 500 руб. Сбербанк берет комиссию за перевод на карту только при превышении установленных лимитов.

Перевод любому человеку

Процедура проходит на карты указанной финансовой организации. Она завершается за несколько минут, идентификация участников осуществляется автоматически. Перед проведением перевода отправитель должен убедиться в правильности заполнения реквизитов — в противном случае ждать возврата неправильно отправленных средств придется до 30 календарных дней.

Внутри системы

На карту в другом банке

Как перевести деньги без комиссий в другой банк: для осуществления действия необходимо провести ручное подключение к системе. Пользователь должен войти в личный кабинет, найти колесико серого цвета (расположено на белом фоне) и перейти на вкладку «соглашения».

В появившемся окне проставляют несколько галочек. Для получения и отправки переводов через «систему быстрых платежей» придется дать два разрешения — в ответ на запросы. И только потом появится возможность совершать желаемые действия.

Специалисты предлагают интересное решение, помогающее произвести передачу денег без банковского вознаграждения. Для примера берутся две карты — Сберегательного банка (обозначается донором) и Альфа-банка (назначается получателем). Все действия выполняются в личном кабинете последней организации:

  1. После входа в систему ищут значок «пополнение».
  2. В форму вносят реквизиты донорской карточки и сумму перемещения.
  3. Для подтверждения операции приходит СМС-запрос. Система попросит разрешения у донорского пластика. Переводить деньги она начнет после одобрения запроса.

Специалисты называют подобный подход «стягиванием». Он напоминает покупки через интернет, но оплата уходит на указанную карточку (Совесть и пр.). В большинстве случаев процесс проходит бесплатно, но везде существуют исключения.

Отдельные организации запрещают подобные действия или берут комиссионные. Они гораздо меньше, чем при стандартной процедуре с перемещением денег в чужой банк. Переводы между банками без комиссии проходят согласно внутренним правилам. Перед проведением нужно получить консультацию оператора банка — во избежание лишних трат.

В другой банк

Перевод в Сбербанке между разными регионами

Межрегиональные операции проходят без комиссии только для сумм, не превышающих 50 тыс. руб. Весь процесс проходит через телефонное приложение или личный кабинет пользователя, по указанным выше схемам.

Тарифы компании

Сроки перевода с карты на карту Сбербанка

Время поступления зависит от выбранного способа отправки:

  • при применении «банкинга» или личного кабинета — 3-5 мин.;
  • использование банкомата или терминала — 5-60 мин.;
  • через кассу регионального отделения — 1-24 часа.

Для проведения транзакции в другие области указаны следующие нормативы:

  • перемещение через «банкинга» или интернет-приложение — до 1 часа;
  • банкомат или терминал — до 24 ч;
  • касса банка — до одних суток, если операция формируется по реквизитам счета, то время увеличивается в два раза — до 48 ч.

Как перевести деньги с карты ЮMoney на Сбербанк: пошаговая инструкция

Обычно денежные средства поступают на карточку Сбербанка сразу же. В редких случаях перевод идет несколько дней. Если хотите быть уверенным в моментальности платежа, используйте сервис быстрых платежей (СБП). Однако для этого варианта потребуется знать номер телефона получателя, привязанный к пластику. Алгоритм, как перевести деньги между картами Юмани и Сбербанк, будет следующим:

  1. Отройте станицу «Переводы».
  2. Выберите вариант «С карты на карту».
  3. Внесите реквизиты обеих карт, если карточка привязана и является вашей, то достаточно указать только CVV код.
  4. Впишите адрес электронной почты для получения чека по транзакции.
  5. Впишите сумму перевода, и мгновенно вы увидите возможную комиссии.
  6. Подтвердите платеж паролем от банка в смс.

Такой вариант перевода выгоднее, после авторизации в аккаунте, вы сможете отправить средства на карту Сбербанка, и заплатить в два раза меньше комиссионных. Процент за платеж составляет в этом случае 1,5%.

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Как внести деньги на карточку через банкомат без карты

Клиенты Сбербанка уже привыкли, что без карточки можно совершать зачисление денег на лицевой счет через терминал, а с банкоматом такая операция невозможна. Однако ситуации, когда необходимо кинуть наличные на карточку при ее отсутствии, возникают очень часто. Поэтому последнее поколение АТМ работает и без вставленного в картридер пластика.

Как положить деньги на карту Сбербанка через банкомат без карты? Делается это легко, но под руками необходимо иметь данные пополняемого пластика. При допущенной ошибке хотя бы в одной цифре, платеж не пройдет. Опасаться зачисления денег на чужой счет не стоит — на экран будут выведены Имя и Фамилия владельца карточки, номер которой введен в банкомат.

Пошагово вся операция выглядит следующим образом:

  1. Включается банкомат;
  2. Среди появившихся на экране опций выбирается раздел с «Платежами наличными». При этом предложение вставить банковскую карту игнорируется;
  3. Во вновь открывшемся меню активируется опция «Перевода средств»;
  4. В появившейся форме заполняются поля с номером карточки и суммой зачисления;
  5. Проверяются заполненные реквизиты и уточняются данные владельца карты, номер которой указан для зачисления наличных (если на экране появились Фамилия и Имя другого человека, операцию необходимо немедленно скидывать);
  6. Вносятся, через купюроприемник, необходимые средства;
  7. После появления на экране суммы внесенных денег, производится подтверждение операции;
  8. Распечатывается чек.

Транзакция завершена, а чек будет подтверждением внесения средств на картсчет при сбое программного обеспечения.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector