Что будет если обналичить незаконно материнский капитал?

Содержание:

Можно ли обналичить семейный капитал через образовательные организации?

С помощью образовательных организаций невозможно обналичить государственные дотации. Любые схемы подобного типа являются мошенничеством. Пенсионный Фонд оплатит из средств маткапитала школу, частный детский сад. С 2018 года одобрена оплата образовательных услуг детских ДОУ до достижения малышом возраста 3 лет. При подаче заявления в ПФР родитель обязан подтвердить, что ребенок действительно посещает учебное заведение.

Правила распоряжения материнским капиталом являются общедоступным документом, поэтому вина за участие в мошенничестве ляжет и на владельца сертификата.

Обращение за помощью

В первую очередь необходимо получить консультацию сотрудников Пенсионного Фонда. Специалисты госучреждения детально разъяснят гражданину, на что именно, при каких обстоятельствах и когда разрешается потратить выделенные государством средства. Не стоит стесняться задавать вопросы или скрывать от служащих любую информацию, особенно ту, которая вызывает у гражданина определенные сомнения. Если семья получила подозрительное предложение относительно «оказания помощи с распоряжением МСК», прежде чем заключать любые договоренности, рекомендуется обратиться в Фонд за разъяснениями.

Если мошенники оказывают давление или угрожают, нужно звонить в полицию. Полицейские смогут провести проверку полученной жалобы, допросить подозреваемых и даже задержать злоумышленников для выяснения обстоятельств.

Вопрос:

Что делать, если на меня завели уголовное дело за мошенничество с маткапиталом? Я не причастен к афере, просто был обманут недобросовестным лицом. Однако в полиции считают, что преступление совершено по предварительному сговору.

Ответ:

В такой ситуации лучше всего немедленно найти хорошего адвоката по уголовным делам. Такое деяние имеет признаки преступления, предусмотренного п. 2 ст. 159.2 УК. Максимальное наказание — лишение свободы на срок до 4 лет.

Получение семейного капитала на адаптацию ребенка-инвалида

Деньги из маткапитала можно обналичить через собственный счет, если ребенок является инвалидом и нуждается в адаптации. Перед подачей заявления в ПФР необходимо ознакомиться с перечнем товаров и услуг, за которые реально получить компенсацию. Можно возместить средства, потраченные на приобретение подъемника, коляски, специальной ванны или компьютера.

За счет средств сертификата не удастся покрыть все расходы, так как часть их них оплачивается государством по отдельным бюджетным статьям. Если здоровье ребенка невозможно улучшить, то адаптация потребуется в любом случае. Например, детям с нарушениями слуха и речи приобретают специальные компьютеры, смартфоны, книги, оплачивают восстановительные услуги.

Стимул к нарушению законодательства

Можно ли обналичить мат капитал? Обналичить мат капитал законно?

Государство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение. При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета деньги, не многочисленны.

Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

  • за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;
  • вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
  • израсходовать капитал на образование детей;
  • превратить его в пенсионные накопления мамы;
  • использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.

Основные аргументы против запретов:

  1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
  2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
  3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.

Пенсионный фонд:

  • хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
  • строго контролирует, куда намерены применить субсидию родители;
  • вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.

Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал. Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».

Существует ли законный способ обналичить сертификат

Если говорить кратко, то обналичить маткапитал (то есть получить его наличными средствами) — нельзя!

В случае признания совершаемой с использованием материнского капитала сделки незаконной, все его средства в полном объеме возвращаются на специальный счет в ПФР, а не на личный счет матери. В данном случае законные основания для получения денег отсутствуют. Но в определенных ситуациях средства МСК перечисляются на банковский счет его обладателя.


Самая распространенная схема “обналички”. Раскрывается очень легко. Ни в коем случае не ввязывайтесь в подобные авантюры!

Деньги для возведения дома

Держатель сертификата может получить все его средства на счет в банке в 2 этапа, если деньги планируется расходовать на возведение частного дома либо его реконструкцию собственными силами. Пользоваться услугами строительных компаний запрещается. Однако помощь могут оказывать родственники и друзья.

После первичного обращения в ПФР с заявлением о распоряжении средствами МК и пакетом документации сотрудники госучреждения перечислят на счет обладателя маткапитала либо его супруга половину суммы. Через полгода после того, как семья подтвердит начало строительных работ либо реконструкции, оставшаяся часть денег поступит заявителю.

Если средства планируется использовать на реконструкцию жилья, то в результате проведенных работ должна увеличиться жилая площадь дома минимум на одну учетную норму, принятую в муниципалитете. В среднем по стране она составляет от 10 до 18 м. кв.

Возмещение затрат для адаптации ребенка с инвалидностью

Если в семье имеется ребенок с инвалидностью, то средства маткапитала могут быть перечислены на счет матери для возмещения затрат, понесенных для приобретения товаров и услуг, способствующих его адаптации в обществе.

Товары и услуги, необходимые для адаптации, определяются видом заболевания ребенка. К примеру, позволено получить деньги на:

  • обустройство подъемника;
  • специальной ванны;
  • персональный компьютер и прочее.

Задействовать деньги на лечение ребенка не получится. Оно оплачивается государством из других источников. Но если процедуры не дают особых результатов, то приобретение товаров для адаптации лишним не будет. К примеру, для слепого и глухого ребенка можно купить специальный ПК либо смартфон. С помощью секретаря такому ребенку будет легче даваться учеба.

Ежемесячные выплаты на 2-го ребенка

Право на получение денег появляется у семей с общим доходом, не превышающим 2-х прожиточных минимумов на человека, установленных в субъекте проживания. Сумма выплат соответствует региональному прожиточному минимуму, установленному для ребенка. Деньги выплачиваются ежемесячно на 2-го малыша, рожденного после начала 2018 года до тех пор, пока ему не исполнится 1,5 года. Далее, в связи со сложной эпидемиологической обстановкой в стране, выплаты в автоматическом режиме продлеваются до 3-летия малыша.

Если выплаты были оформлены до того, как ребенку исполнится полгода, то на счет матери будет перечислена сумма за все предшествующие месяцы со дня его появления на свет. При обращении в ПФР через 6 и более месяцев после рождения ребенка пособие назначается со дня подачи заявления.

Покупка жилья у родственников

К такому способу получения денег прибегают достаточно много обладателей маткапитала. Близкие родственники, скорее всего, не станут обманывать и уголовного преследования можно избежать. ПФР допускает приобретение жилья у любых родственников, кроме супруга. Но в дальнейшем продать такую недвижимость будет проблематично. В ней потребуется выделить долю каждому ребенку. Для получения разрешения на продажу потребуется разрешение от органов опеки. Чтобы его получить родители должны обеспечить детей жилплощадью, не уступающей по качественным характеристикам и размерам продаваемому объекту. Подробнее об этом читайте в разделе про направление маткапитала на улучшение жилищных условий.

Купить можно следующее жилье:

  • Квартиру в новостройке;
  • Вторичное жилье;
  • Частный дом;
  • Комнату.

Обналичивание материнских сертификатов

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».

Материнский капитал,
при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивную
покупку жилья (возможно у своего же родственника). По представленным
документам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФ
перечисляет на лицевой счет продавца денежные средства. В таком случае
мошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либо
большую часть, оставляя своим доверителям копейки.

В махинациях с материнским
капиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании. При покупке
получателями материнского капитала недорогого земельного участка для
строительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такие
организации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценке
приобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данный
механизм может использоваться неоднократно.

С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей. Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала. Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.

Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию. Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире. Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми. Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ. Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.

О предоставлении в
Пенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества,
который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственной
регистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершено
не было. Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестные
должностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств,
предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которого
реально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще не
успели. Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня,
поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится в
общем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные с
обманом сотрудников Пенсионного фонда РФ. Это может быть утаивание
обстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов,
которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.

Стоит отметить, что во
всех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицо
или орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц по
предварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности.

На что можно потратить обналиченный материнский капитал?

В 2018 году родитель может получать наличными только ежемесячные выплаты на ребенка до 1,5 лет. При этом государство не интересуется тем, куда пойдут эти деньги. Родитель может их тратить по своему усмотрению. Единовременные выплаты, которые были в 2016, 2010 и 2009 годах не предоставляли такой возможности. Тратить полученную материальную помощь можно было только на:

  • Жилье в ипотеку;
  • Образование;
  • Пенсионные взносы матери;
  • Товары для детей-инвалидов.

В случае с ежемесячными выплатами такого ограничения нет. Однако оно еще действует для безналичного использования сертификата. Важным новшеством в 2018 году стала возможность использования средств материнского капитала на образование ребенка не только в общеобразовательном учреждении, но и детском саду или яслях.

Расплачиваться за подобные услуги сертификатом родитель может с рождения ребенка, хотя ранее существовал возрастной барьер, в связи с которым оплата образования разрешалась только после достижения 3 лет.

Обратите внимание, что материнский капитал нельзя потратить на покупку машины. Этот законопроект был отклонен в 2017 году

Однако в некоторых регионах могут действовать дополнительные региональные программы поддержки молодых родителей. В некоторых из них разрешается тратить деньги на покупку автомобиля. Однако материнский капитал – федеральная программа, условия которой одинаковы во всех регионах.

Что делать, если обвиняют в незаконном обналичивании маткапитала?

Складывает резонный вопрос, как защититься от обвинения в данном преступлении:

  1. необходимо доказать реальность заключаемой сделки
  2. доказать, что материнский капитал был реализован по прямому назначению, для подтверждения этого помимо документов можно также представить свидетельские показания., в частности продавца, если речь идет об улучшении жилищных условий
  3. при этом не стоит забывать о характеризующем материалы на обвиняемого, ведь данные обстоятельства существенно влияют на итоговый судебный акт в части наказания

В любом случае следует, нужно как можно быстрее обратиться к нашему адвокату по мошенничеству, для решения своей проблемы. Поэтому звоните нам уже сейчас и мы приступим к Вашей задаче: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок.

Материнский капитал

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей. Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2020 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

  • женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
  • отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
  • родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

  • улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;
  • строительства нового дома;
  • погашения ипотечного займа.

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

  • первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
  • долг и проценты по ипотеке;
  • единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

  • на услуги детского сада или других учреждений;
  • на образовательные услуги;
  • проживание во время обучения.

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей.

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2020 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

На что разрешается тратить материнский капитал

Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

  • Погашение ипотечного кредита.
  • Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
  • Строительство дома.
  • Проживание ребенка во время обучения.
  • Оплата услуг образования.
  • Плата за посещение детского сада и других учреждений.

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

Ипотечный кредит

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов

Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка

Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;

Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

В худшем случае, семья вообще не получит деньги капитала, при этом у неё останется лишь непогашенная ипотека .

Распространенные схемы

Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

Обналичивание

Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

Тем не менее, многие аферисты предлагают услуги по возмездной передаче сертификата, обещая быструю и единоразовую выплату до 70% положенных денежных средств.

Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

В некоторых случаях родители приобретают заведомо аварийное жилье за довольно высокую стоимость.

По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

Получение третьими лицами

Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

В некоторых случаях сами родители привлекают третьих лиц для получения материнского капитала, это очень рискованно, ведь гарантии на то, что денежные средства будут переданы их законным владельцам, никто не даст.

При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

Ипотечный договор

Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

Собрав все необходимые документы, родители подают заявку на оформление ипотеки, договор одобряется, после чего денежные средства из материнского капитала поступают на счет продавца недвижимости.

Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

При этом, после одобрения ипотечной заявки деньги поступают на счет банка, одобрившего заявку.

Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете на нашем сайте.

Аферы с участием должностных лиц

Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины, земельных участков, дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector